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降成本、扩规模、畅渠道,金融业为武汉经济“重启”保驾护航

长江日报-长江网4月27日讯(记者程思思)近期,武汉金融业创新完善金融支持方式,推出各类举措,为经历疫情重新启航的武汉经济健康稳定发展打下坚实基础。

自新冠肺炎疫情发生以来,武汉市相继出台一系列扶持政策。武汉市金融地方工作局联合人行武汉分行营管部、市财政局、市经信局、市发改委共同发出《关于切实强化金融支持疫情防控服务企业发展的政策措施的通知》,会同市财政等部门起草了《武汉市应对新冠肺炎疫情中小微企业纾困专项资金使用管理办法》,会同市财政局联合印发《关于完善我市政府性融资担保体系支持企业复工复产稳定发展的意见》。

4月22日,武汉召开金融支持武汉经济社会发展政企银对接会议,现场,武汉市分别与各银行签署了《银行支持武汉市中小微企业和个体工商户复工复产纾困资金贷款发放意向书》,拿下4327亿元信贷支持。

为响应广大企业以及经营业主迫切的融资需求,武汉针对中小微企业以及个体工商户的专项纾困基金,也从首期的200亿元扩容至600亿元。

疫情防控期间,武汉的金融服务并没有“断供”。市地方金融工作局和人行武汉分行营管部联合下发《关于在疫情防控期间解决居民取现困难有关工作的通知》,明确居民如有取现需求,可采取社区工作人员代居民取现,或由网格员、志愿者组织居民本人取现。

武汉市地方金融工作局积极引导各银行机构加大宣传力度,在银行官网或微信公众号上公告营业网点复工时间,建议市民尽量通过ATM自助设备或手机银行等电子渠道办理银行业务。确实需要现场办理的业务,需预约办理,避免人群聚集。该局还及时会同金融监管部门,组织各银行机构编制发布了《个人和小企业客户金融抗疫政策解答(第一期)》,并公布了各银行机构的服务热线,主动回应市民关切的问题。

针对老年居民大多不会使用网络银行等线上方式的问题,为保障养老金存折取现,该局主动协调养老金取现较为集中的邮储银行和武汉农商行,加开了5家网点并公布了各支行网点取现联系方式。

为帮扶企业尽快脱困,我市金融机构亮出“真招”“实招”,为企业送去一场场“及时雨”。

武汉各银行保险机构积极提供优质高效的疫情防控综合金融服务,开通绿色通道,提高业务办理效率。

武汉要求开发性、政策性银行和国有商业银行等全国性银行在汉机构,积极向上争取专项再贷款额度,主动对接我市纳入国家名单的企业信贷需求。汉口银行、武汉农村商业银行等地方法人机构,加大专项再贷款申报力度,积极向我市纳入省名单的企业提供优惠利率贷款。

对于列入专项再贷款和财政贴息名单的疫情防控重点企业,各银行发放的贷款利率,不能高于最新公布的1年期 LPR减100个基点,由中央财政按50%给予贴息,名单内重点企业实际融资成本应低于1.6%。对于其他在疫情防控工作中作用突出的企业新增贷款,按照省政府相关要求执行财政贴息政策。

武汉市地方金融工作局还会同人行武汉分行营管部、市发改委、市农业农村局、市经信局、市工商联等部门,广泛征集复工复产后有融资需求的中小微企业、民营企业名单,协调相关金融机构对接每家有需求的企业。

联合工行武汉分行推出“春润行动”计划,联合人行武汉分行营管部和建设银行湖北省分行启动“企业方舱”建设计划。

小微企业融资应急资金合作银行进一步扩大,支持对象也拓展到中小企业,将企业法人或股东的个人经营性贷款(实际用于企业生产经营)纳入支持范围,优先支持疫情防控企业续贷需求,实现1个工作日完成审批、放款。

建立解抵押“绿色通道”,在办理转、续贷过程中涉及土地、房产解抵押事项时,申请资料完整的情况下2个工作日内办结。2020年2月1日至2020年12月31日,使用小微企业融资应急资金的企业,免收资金使用费。

积极落实疫情防控外汇和跨境人民币业务便捷服务机制,鼓励在汉金融机构开辟中小微企业金融服务“绿色通道”,鼓励各金融机构采取适当下调贷款利率、减免手续费等其他费用成本方式,降低企业融资成本。2020年,小微企业新增贷款综合融资成本较2019年下降不低于1个百分点。

要求我市政府性融资担保机构对服务疫情防控的企业和受疫情影响严重的小微企业免收担保费,对其他小微企业减半收取担保费,确保担保费率降至1%以内。鼓励社会融资担保机构对企业减免担保费。

2月24日,良品铺子成为上交所第一家远程视频上市企业,也是疫情期间我市首家上市企业,募集资金4.88亿元。

3月31日,天风证券通过配股融资约53.49亿元,东湖高新也已获得证监会关于并购重组的批文,三特索道、华中数控两家上市公司发布定增预案……

在经济恢复的关键时期,武汉努力畅通企业资本市场融资渠道,扩大直接融资规模。积极配合上海证券交易所、深圳证券交易所和全国股转公司,组织辅导机构等相关各方加大企业挂牌和上市线上培训力度,大力支持与疫情防控相关的科技创新企业在新三板精选层挂牌以及科创板、创业板上市;引导相关中介机构最大化利用好相关政策,对拟挂牌或拟上市企业灵活运用多种方式进行现场核查及客户访谈等辅导规范工作,尽量减低疫情对企业挂牌上市进程影响。

我市各金融机构充分利用银行间、证券交易所债券发行优惠政策和绿色通道做好受疫情影响企业债券承销发行服务;对于因受疫情影响在股票质押、公司债券兑付、信息披露等方面遇到困难的企业,支持其用好中国证监会及证券交易所相关政策,通过适当展期、发新还旧等方式,化解流动性危机,渡过难关。

市战略性新兴产业引导基金加大对生物医药、大健康产业的支持力度,募集资金投向与防疫抗疫相关的医疗设备、疫苗药品研发生产类企业,助推企业发展并满足疫情防控工作需要。

在保险领域,我市增设疫情险种,积极开辟“绿色通道”,对感染新冠肺炎或受疫情影响受损的出险理赔客户优先处理,简化理赔流程,充分发挥保险保障功能。

在抗击疫情期间,由武汉市地方金融工作局打造推出的“汉融通-武汉市企业融资对接服务平台”(下称“汉融通”),通过“融资服务+信用评价+持续经营能力评估”的“互联网+政务+金融+大数据”融资服务链,开创了企业融资对接服务的“武汉模式”。

去年以来,市地方金融工作局为响应党中央、国务院关于解决民营中小微企业“融资难、融资贵、融资繁”问题的号召,推进武汉市金融科技发展,启动建设“汉融通”民营企业融资服务平台,于2019年12月27日正式投入运营,目前有25家银行已入驻。

与通常意义上的融资撮合平台和征信平台不同,“汉融通”可一键同时对接多家银行,高效拓展企业融资渠道,同时还可按照“可用不可见”原则使用企业数据,保证数据安全和企业隐私。

基于“汉融通”平台获得的涉企数据信息,运用成熟的企业信用评价模型打造“汉融指数”,反映企业经营稳定性和可持续性,对企业进行信用评价和风险识别。考虑了企业的工商经营、纳税、政务相关、财务及风险等诸多维度信息,为银行评估企业信用状况提供重要参考。

新冠肺炎疫情发生以来,“汉融通”专门开辟抗击疫情金融服务专区(目前已完成阶段使命),即对参与疫情防控重点企业在“汉融通”提出的融资需求,以及受疫情影响较大的相关企业在“汉融通”提出的延期还款申请,可督促入驻商业银行快速响应、提升服务质效。

截至4月26日,“汉融通”已入驻机构数388家、入驻企业数15872户、完成融资项目笔数1316项、累计实现融资总金额近103亿元。

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